Saber cómo calcular el retorno de una inversión inmobiliaria se vuelve esencial para tomar decisiones informadas y maximizar los retornos.
Puesto que el mercado inmobiliario en México es una opción atractiva para la inversión, cada vez más personas están buscando aprovechar las oportunidades que ofrece este sector, especialmente en ciudades en crecimiento, pero, ¿cómo puedes asegurarte de que tu inversión sea rentable? Aquí te lo decimos.
Cuando hablamos de rentabilidad de una inversión inmobiliaria, nos referimos a la capacidad de una inversión en bienes raíces para generar beneficios financieros. En términos simples, se trata de obtener un rendimiento positivo sobre el capital invertido. Pero, ¿cómo se determina exactamente?
La rentabilidad inmobiliaria se calcula en términos de retorno sobre la inversión
(ROI o Return On Investment, por sus siglas en inglés).
El ROI es una medida que nos ayuda a evaluar cuánto ganamos en relación con la cantidad de dinero que invertimos. Pero, antes de adentrarnos en los cálculos, veamos otro aspecto importante: ¿cómo determinar si una inversión inmobiliaria es rentable?
Determinar la rentabilidad de una inversión inmobiliaria depende de diversos factores, como el mercado inmobiliario local, el tipo de propiedad y las expectativas personales.
Para evaluarla, es necesario considerar el tiempo estimado que se requiere para recuperar la inversión inicial, la tasa de retorno anual y la comparación con otras opciones de inversión disponibles.
Además, es importante evaluar el contexto económico y las condiciones del mercado inmobiliario. En tiempos de alta demanda y crecimiento económico, es más probable que una inversión inmobiliaria sea rentable. Por el contrario, en momentos de incertidumbre económica, puede ser más desafiante obtener retornos significativos.
¿Cuánto podrías cobrar mensualmente por el alquiler de la propiedad? Este número es importante porque te proporcionará una idea de cuánto puedes ganar por mes. Además, es relevante tener en cuenta los ajustes al alquiler que se puedan hacer en el futuro, para asegurarte de tener una visión más clara de tus posibles ganancias a largo plazo.
¿Cuánto cuesta mantener la propiedad? Contempla las facturas de servicios públicos, mantenimiento de la propiedad, reparaciones, seguros, etc. para determinar el flujo de efectivo neto que podría generar la propiedad. Deducirlos del ingreso por alquiler te dará una idea más precisa del flujo de efectivo neto que podrías obtener.
Es uno de los factores más importantes y debes definir ¿cuánto te costará comprar la propiedad? Incluye los costos de compra y las tasas de interés en tus gastos totales.
Se refiere a los intereses que debes pagar sobre el préstamo mientras se mantiene la propiedad.
Si la propiedad se encuentra en una zona en constante crecimiento, es más probable que aumente su valor con el tiempo, tómalo en cuenta.
Puede influir en varios aspectos, como la demanda del mercado de alquiler, la apreciación del valor a largo plazo y la facilidad para encontrar inquilinos.
Si es favorable, como una zona con alta demanda de alquileres, con proximidad a servicios y comodidades o infraestructuras en desarrollo, puede aumentar la rentabilidad de una propiedad. Al contrario, una ubicación menos atractiva puede tener un impacto negativo en la misma.
Los apartamentos, casas unifamiliares, locales comerciales o edificios de oficinas, pueden tener rentabilidades y riesgos diferentes.
Por ejemplo, una propiedad residencial puede generar ingresos estables a través del alquiler, mientras que una propiedad comercial puede tener un mayor rendimiento, pero también conlleva riesgos adicionales. Deberás analizar las tendencias del mercado y la demanda para ese tipo específico en la ubicación deseada.
Los impuestos y regulaciones fiscales pueden afectar el flujo de efectivo neto y los beneficios obtenidos de una propiedad. Es esencial investigar y comprender las leyes fiscales aplicables a las inversiones inmobiliarias en la ubicación deseada.
Esto incluye identificar los impuestos a la propiedad, impuestos sobre la renta generada por el alquiler y cualquier otro impuesto relacionado con la inversión. Considera la posibilidad de utilizar estrategias fiscales permitidas por la legislación para maximizar los beneficios y reducir los costos fiscales, como la depreciación de activos o las deducciones fiscales aplicables.
Calcular el ROI de una inversión inmobiliaria es esencial para determinar su rentabilidad. Para realizar esta operación, debes tener en cuenta dos variables clave: los ingresos generados por la propiedad y los gastos asociados a dicha inversión.
Por ejemplo, así se verían los ingresos y gastos generados de una propiedad adquirida para rentar:
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Ingresos |
Gastos |
| Ingresos por alquiler de temporada corta. | Hipoteca o préstamo para la compra de la propiedad. |
| Renta mensual. | Impuestos y tasas. |
| Ganancias por venta de la propiedad. | Costos de mantenimiento. |
Una vez que tengas claros estos elementos, puedes utilizar la siguiente fórmula para calcular el ROI, la cual, te dará un porcentaje que indica el porcentaje de rendimiento de tu inversión.
ROI = Ganancia neta / Coste de la inversión x 100
Existen diversas estrategias que pueden ayudarte a maximizar la rentabilidad de tu inversión inmobiliaria, tales como:
Es el proceso de compra de una propiedad antes de que esté completamente construida. Te permite acceder a descuentos atractivos y una mayor selección de unidades. Sentzia, nuestro proyecto inmobiliario en Aguascalientes no solo ofrece una excelente ubicación, sino también una plusvalía considerable desde el 30% en etapas de preventa.
¿Has considerado rentar tu propiedad a turistas durante los períodos vacacionales? Esta estrategia puede generar ingresos adicionales significativos. Aguascalientes, reconocida como una de las mejores ciudades para vivir en México, es un destino turístico cada vez más popular. Su rica cultura y calidad de vida atraen a visitantes de todas partes.
Realizar mejoras en el inmueble puede aumentar su valor y atractivo, lo cual puede traducirse en mayores ingresos por alquiler o una venta más exitosa en el futuro.
Considerar la posibilidad de invertir en diferentes tipos de propiedades o en distintas ubicaciones puede ayudarte a minimizar el riesgo y aprovechar las oportunidades en diferentes mercados.
El mercado inmobiliario tiende a ser más estable a largo plazo. Mantener una inversión durante un período prolongado te brinda la posibilidad de obtener rendimientos sólidos a medida que la propiedad se revaloriza con el tiempo.
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